Sở hữu tài sản như khoản đầu tư của bạn

sở hữu tài sản như khoản đầu tư của bạn

Đầu tư vào bất động sản từ lâu đã là một chiến lược phổ biến để xây dựng sự giàu có. Có một câu nói nổi tiếng “bạn không thể sai lầm với tài sản” (Mặc dù điều đó không phải lúc nào cũng đúng). Nhiều người tin rằng một khi đã sở hữu ngôi nhà đầu tiên, bạn sẽ được đảm bảo và an toàn. Chúng ta hãy khám phá ngắn gọn những suy nghĩ này ở đây:

1. Sở hữu 1 tài sản

Khi bạn chỉ sở hữu một tài sản, bạn thường có thể kỳ vọng giá trị của nó sẽ tăng theo thời gian. Tuy nhiên, không dễ để bạn nhận ra (loại bỏ) giá trị tài sản của mình thay vì có một số lưu ý bạn phải cẩn thận.

Như vatài sản của bạn inclý do, nó tăng cường độchi phí tài chính, quNó nốt Rênt và BẰNGkỳ thi taxes.

Tuy nhiên, sở hữu một tài sản vẫn tốt hơn là không sở hữu bất kỳ tài sản nào có giá trị tăng giá. Ít nhất bạn có các lựa chọn như thế chấp hoặc refitài trợ tài sản để vay (vay mua nhà là khoản vay rẻ nhất bạn có thể nhận được ở Malaysia). Ngoài ra, bạn cũng có thể xem xét selmang tài sản duy nhất của bạn vào realise gains. Những thách thức tiềm ẩn bao gồm bạn phải xuốngxếp loại một smađơn vị ller hoặc một vị trí ít thuận tiện hơn, để get back bán tạitra quỹ (vì vậy việc mở khóa lợi nhuận của bạn từ một tài sản duy nhất có thể khó khăn hơn).

2. Đầu tư vào tài sản thứ 2

Trong khi nhiều xe hơitràn đầy lừa đảonhững sự phân bổ cần thiết trước khi bạn quyết định nên đầu tư vào cái nào, thêm vàoý nghĩa đại họct sẽ cung cấp cho bạn rental incôi, mũ lưỡi trainghiêng apsự tăng giá và chạy trốnkhả năng trong disvị trí – bạn có thể bán căn hộ này (khoản đầu tư của bạn) mà không làm gián đoạn nơi cư trú chính của bạn.

3. Sở hữu và thuê nơi ở của bạn

Nếu bạn sở hữu một căn hộ để ở, thanh toán thế chấp được coi là một cam kết tài chính, điều này ảnh hưởng đến khả năng vay vốn của bạn. Ngược lại, nếu bạn đang thuê nơi ở hiện tại của mình, nốt Rêntal bán tạibút thường là KHÔNGđược tính là cam kết của người cho vay, mang lại cho bạn grngười ăn bochèo thuyền catốc độ.

4. Nếu bạn đầu tư, hãy nghĩ từ góc độ của Người mua

Chỉ xét riêng về mặt tài chính, người mua sẽ phải bỏ ra bao nhiêu tiền để mua căn hộ của bạn?

Ví dụ: bán một tài sản có giá trị 500.000 RM liên quan đến chi phí bổ sung đáng kể cho người mua:

  1. Phí pháp lý và thuế trước bạ: Phí pháp lý Bán & Mua (S&P), thuế trước bạ, phí pháp lý cho vay và thuế trước bạ có thể dễ dàng lên tới khoảng 20.000 RM.
  2. Chi phí bảo hiểm: Các ngân hàng thường yêu cầu bảo hiểm Đảm bảo giảm thời hạn thế chấp (MRTA), có thể tốn thêm 10.000 RM đến 15.000 RM. Một số ngân hàng cũng có thể yêu cầu bảo hiểm cá nhân bổ sung.
  3. Tiền đặt cọc: Khoản trả trước 10% cho tài sản trị giá 500.000 RM là 50.000 RM.
  4. Tổng chi phí ban đầu: Kết hợp khoản trả trước và các khoản phí bổ sung, người mua cần dành ra khoảng 90.000 RM đến 100.000 RM.

Với những chi phí trả trước đáng kể này, có thể khó tìm được người mua sẵn sàng hoặc có thể đáp ứng các yêu cầu tài chính này, đặc biệt nếu tài sản của bạn được định giá ở mức cao. Với tư cách là người bán, việc nhận thức được những thách thức này có thể giúp bạn đặt ra những kỳ vọng thực tế và phát triển các chiến lược để thu hút người mua, chẳng hạn như đưa ra mức giá cạnh tranh hoặc ưu đãi.

[Quay lại blog GO]

[Trang chủ]